楽天証券でNISA「全世界株・全米株」積み立て　口座開設から購入まで

こんにちは、シャロンです。

この記事では、実際に私も使っている楽天証券で口座を開いて「全世界株」または「全米株」のインデックスファンドを積み立てるまでの手順を、できる限りわかりやすく説明します。

楽天証券は楽天カードや楽天ポイントと連携できるのが大きな特長。楽天をよく使っている方には特におすすめです。

節約大好きな私にとって、現金を持ち出さずにポイントで投資できるというのは、安心材料でした。画面が明るくて、文字が見やすそうな雰囲気だったのも決め手の一つです。

それではさっそく、「NISAで積み立てたい」と「iDeCoで節税しながら積み立てたい」の2パターンを2回にわけて解説します。
今回はまず、「NISAで積み立てたい」のパターンで解説します。

楽天の３つのお得
最初に確認！　全世界株と全米株、どっちを選ぶ？
全体の流れを確認しよう
始める前に　用意するものを確認しよう
NISAで積み立てるまでの手順

楽天の３つのお得

① 楽天カードで積み立てるとポイントが貯まる！
投資信託の積み立てを楽天カードで決済すると、最大2%の楽天ポイントが還元されます（上限月10万円）。
楽天キャッシュを使えばさらに月5万円分も積み立て可能です。普段の楽天ポイントと合わせて効率よく貯められます。

② 楽天ポイントで投資できる！
貯まった楽天ポイントをそのまま投資信託の購入に使えます。1ポイント＝1円。「まずはポイントだけで試してみる」という始め方もOKです。

③ 楽天銀行と連携（マネーブリッジ）でさらにお得！
楽天証券と楽天銀行を連携する「マネーブリッジ」を設定すると、楽天銀行の普通預金金利が年0.38%（2026年2月時点）に優遇されます。投資用のお金を楽天銀行に置いておくだけで金利も得られます。

最初に確認！　全世界株と全米株、どっちを選ぶ？

口座開設の手順はどちらを選んでも同じです。まず「どのファンドを買うか」だけイメージしておきましょう。

種類	ファンド名（略称）	投資先	こんな人に
全世界株（おすすめ①）	楽天・プラス・オールカントリー株式インデックス・ファンド	日本含む世界47カ国約3,000社	「これ1本」で世界中に分散投資したい初心者
全米株（おすすめ②）	楽天・プラス・ S&P500インデックス・ファンド	アメリカ大企業 500社	米国の成長に集中して投資したい
全米株（おすすめ③）	楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）	アメリカ市場全体約4,000社	米国をより幅広く持ちたい

💡どちらか迷ったら「楽天・プラス・オールカントリー」がおすすめ！

楽天証券オリジナルの「楽天・プラス」シリーズは、業界最低水準のコストで運用できるファンドです。全世界株（オルカン）なら世界47カ国に1本で分散投資できます。「まずはこれ1本」が初心者には最もシンプルな選択です。

「米国だけに集中したい」という方は楽天・プラス・S&P500または楽天VTIを選んでください。どちらも手順は変わりません。

全体の流れを確認しよう

① 総合口座 開設スマホで完結

② NISA口座 同時申込 一緒に申し込める

③ 初期設定 完了最短翌営業日

④ 入金する マネーブリッジが便利

⑤ ファンドを 積立設定 100円～OK

⚠️ NISA・iDeCoどちらも口座開設は無料です。維持費もかかりません。

始める前に　用意するものを確認しよう

用意するもの　チェックリスト

☑ スマートフォン（カメラで写真が撮れるもの）

☑ マイナンバーカード　または　運転免許証（マイナンバーカードが断然おすすめ！）

☑ メールアドレス

☑ 楽天会員ID（お持ちの方は基本情報入力が一部省略できます）

☑ 楽天銀行の口座（お持ちの方はマネーブリッジ設定でさらにお得）

💡楽天会員なら申し込みがもっとスムーズ！

楽天IDでログインして申し込むと、氏名・住所・生年月日などの基本情報が自動で入力されます。楽天をよく使っている方はIDをお手元に用意しておきましょう。

NISAで積み立てるまでの手順

（つみたて投資枠を使った全世界株・全米株の積み立て）

◆STEP 1　楽天証券の総合口座＋NISA口座を開設する

楽天証券の便利なところは、総合口座とNISA口座を同時に申し込めること！一度の手続きで両方まとめて開設できます。

STEP 1

楽天証券の公式サイトを開いて「口座開設」をタップ www.rakuten-sec.co.jp にアクセスして「口座開設はこちら（無料）」をタップします。楽天会員の方は「楽天会員の方」を選んでログインすると入力が一部省略できます。

STEP 2

「NISA口座も申し込む」にチェックを入れる（重要！） 口座開設の途中で「NISA口座を開設する」という項目が出てきます。ここで「開設する」にチェックを入れてください。あとから別途申し込むこともできますが、同時申し込みが一番スムーズです。

STEP 3

本人確認方法を選ぶ　→「スマホで本人確認」がおすすめ 「スマホで本人確認」を選ぶと最短翌営業日に口座開設が完了します。マイナンバーカードまたは運転免許証をカメラで撮影し、次に自分の顔を撮影します。明るい場所で行いましょう。

STEP 4

氏名・住所・生年月日などを入力する 基本情報を入力します。楽天会員でログインした場合は多くの情報が自動入力されています。内容を確認して進んでください。

STEP 5

ログインIDがメールで届く→初期設定をする 楽天証券での審査が完了するとログインIDがメールで届きます（スマホ本人確認の場合、最短翌営業日）。ログイン後、取引暗証番号（4桁）や勤務先情報などを登録します（約5分）。

STEP 6

マイナンバーを登録する マイナンバーカードで申し込んだ方は自動で登録済みです。運転免許証で申し込んだ方は初期設定のときに別途マイナンバーの登録が必要です。

🎉　NISA口座の開設申請完了！

楽天証券から税務署に申請が行われます。税務署の審査は通常1～2週間。完了したらメールでお知らせが届きます。

私の場合PART1

STEP 3のスマホ撮影ですが、これこそが、スマホ申込の最大の難所かもしれません！

まず、本人確認書類の撮影。

免許証を置いて、上から撮ったり、斜めから「厚み」を撮ったり……。

「光が反射して文字が見えません」なんてエラーが出るたびに、「もう！窓際に行けばいいの？」なんて独り言を言いながら格闘しました。

そして一番の衝撃は、「自分の顔の撮影」です。

枠の中に顔を収めるだけかと思いきや、「右を向いてください」「ゆっくり頷いてください」とスマホから指示が飛んできます。

リビングでスマホを持って首を振る姿は、はたから見たらかなり怪しい人だったはず……（笑）。
老眼鏡をつけたり外したりして、忙しい撮影でした。

◆STEP 2　マネーブリッジを設定する（楽天銀行をお持ちの方）

楽天銀行をお持ちの方は、ここで「マネーブリッジ」を設定しておくと大変便利です。設定しなくても投資はできますが、設定するだけで楽天銀行の金利が年0.38%に優遇されるのでとてもお得です。

STEP 1

ログイン後「マイメニュー」→「マネーブリッジ」を選ぶ 楽天証券にログインして、マイメニューから「マネーブリッジ」を探してタップします。

STEP 2

楽天銀行のIDとパスワードを入力して連携する 楽天銀行のログイン情報を入力して連携完了です。これにより楽天銀行から証券口座への自動入金（スイープ）が使えるようになります。

⚠️ 楽天銀行をまだお持ちでない方は、楽天証券と同時に開設すると便利です。キャンペーンで現金1,000円がもらえることもあります。

私の場合PART2

初期設定で迷った「特定口座」と「源泉徴収」

申し込みの途中で、必ず「特定口座（源泉徴収あり・なし）」を選ぶ場面が出てきます。

ここで手が止まる方も多いはず。私は迷わず「源泉徴収あり」を選びました。

理由は簡単、「確定申告を自分でするのが面倒だから」！

大ざっぱな私には、税金の計算をお任せできるこの設定が一番の味方です。